Finanzgutachten

Bei Privatpersonen mit komplexen Vermögens- und Einkommensverhältnissen erreichen Anlageentscheidungen schnell Dimensionen, die mit Entscheidungen in einem Unternehmen vergleichbar sind. Während in Unternehmen eine strategische Planung und die detaillierte Kenntnis der Rahmenbedingungen Standard ist, wird häufig bei Privatpersonen die ganzheitliche Betrachtung stark vernachlässigt oder überhaupt nicht vorgenommen.

Das verleitet dann meist zu emotionalen, nicht fundamental begründeten Einzelentscheidungen (z.B. Immobilienkauf, Versicherungsabschluss, Anlageprodukt).

Um eine individuelle, unabhängige und objektive Beratung bieten zu können, nehme ich deshalb zu Beginn der Zusammenarbeit Ihre finanziellen Daten, Wünsche und Ziele auf.

Eine professionelle, marktführende Finanzplanungssoftware unterstützt mich bei der Erfassung, Analyse und Planung Ihrer Finanzdaten. Wie nachfolgende Grafik aufzeigt, sind bei der anschließenden Umsetzung der Finanzstrategie viele Aspekte (wie z.B. Steuerplanung, Altersvorsorge) zu berücksichtigen. Dabei ist stets darauf zu achten, daß - auch auf der Grundlage eines Vorsichtsszenarios - ausreichend Liquidität vorhanden ist.


Im Einzelfall beziehe ich selbstverständlich Experten (Steuerberater, Rechtsanwalt, Versicherungsmakler, etc.) in den Planungsprozess ein. Trotz sorgfältiger Analyse der einzelnen Einflussgrößen können nicht vorhersehbare Entwicklungen an den Kapitalmärkten und Gesetzesänderungen teilweise erhebliche Veränderungen herbeiführen. Deshalb sollte eine regelmäßige Prüfung und Aktualisierung Ihrer Finanzsituation vorgenommen werden.



Vermögensmanagement

Unterstützung bei der Anlageentscheidung erhalten Sie von mir nach Erarbeitung Ihres persönlichen Risikoprofils. Idealerweise haben wir als Diskussionsgrundlage ein Finanzgutachten erstellt. Sie können über meine Vertragspartner annähernd alle gängigen Anlageprodukte erhalten. Konkrete Empfehlungen spreche ich nur nach ausführlicher Prüfung einzelner Investments aus.

Damit Sie zeitnah einen überblick über die Zusammensetzung und Performance Ihrer Geldanlagen haben, erhalten Sie in regelmäßigen Abständen ein Reporting über sämtliche Depots, Bankguthaben und Beteiligungen. Auf diese Weise wird auch gewährleistet, daß Ihr Gesamtvermögen jederzeit eine ausgewogene Struktur behält und somit auch in Krisenzeiten Stabilität aufweist.



Optimierung Ihrer Finanzierungen

Nach erfolgter Analyse Ihrer Finanzierungen (u.a. Festzinsstruktur, Währungsquote) sollen Umschuldungen und der Einsatz von Derivaten (Swaps, Optionen, etc.) zu einer Reduzierung des Finanzierungsrisikos führen. Kernpunkt ist auch hier die Schaffung von Liquiditätsspielräumen.

Die langjährige Erfahrung im Unternehmenskreditgeschäft sowie spezifische Fachkenntnisse setze ich gerne in Verhandlungen mit Banken gewinnbringend für Sie ein.